因借意险违规等被罚!保险业务收入缩水近35%君龙人寿为什么“长不大”?新闻

/ 发布时间 / 2022-03-24
日前,君龙人寿因强制买家在借款过程中投保意料之外险等缘由被贵州银保监局罚款55万元,4名有关责任人被警告并共计罚款20万元君龙人寿保险公司由厦门建发集团公司和台湾人寿保险...

因3项违规被罚

据中国银保监会披露,君龙人寿因“未根据规定用经备案的保险条约和保险费率,强制买家在借款过程中投保意料之外险,编制或者提供不真实的报告、报表”被中国银保监会贵州监管局罚款55万元。

另外,君龙人寿总经理林炫圻和姜渊是该公司未根据规定用经备案的保险条约和保险费率、强制买家在借款过程中投保意料之外险行为的直接责任人,被予以警告并分别罚款10万元、6万元;黄甦和赵建林是该公司编制或者提供不真实报告、报表行为的直接责任人,被予以警告并分别罚款3万元、1万元。综上,4名涉事有关责任人共被罚款20万元。

对于此次处罚中涉及的借意险问题,君龙人寿向《投资时报》讲解称,借款人意料之外伤害保险业务是2019年2、3月份陆续与第三方保险中介机构合作拓展的,对于新拓展的业务,公司陆续收到投诉后飞速意识到该种类业务存在问题,立即通过内部决策已于2019年5月30日全方位关停了与第三方保险中介机构合作的借意险业务,并于2019年中秋节前与有关职员解除劳动合同。

君龙人寿进一步表示,因为公司能准时发现问题、迅速解决问题,采取系列手段降低了该事件的影响,防止侵害买家权益。采取的手段包含做好顾客安抚工作、全方位审视内部步骤,与加大对新型业务的管理。

《投资时报》研究员注意到,2019年8月,中国银保监会曾下发《关于拓展借款人意料之外伤害保险业务自查清理工作的公告》,需要各人身险公司全方位排查在经营借款人意料之外险过程中是不是存在通过现金贷等网贷平台销售、委托无合法资质第三方销售、向顾客强制搭售或者捆绑销售、违背精算原理随意调整费率、通过高手续费恶性角逐等行为。

同年12月,中国银保监会向人身险公司通报了借款人意料之外险自查清理有关状况。据此前媒体报道,在此次自查过程中,银保监会发现4点突出问题,其中君龙人寿存在“与多家现金贷平台合作销售借意险商品,但自查中均未排查出存在强制销售或捆绑销售的状况,与监管学会的状况不符”与“自查报告表示已于9月底前终止与有关现金贷平台的合作,但监管部门9月后仍接到该公司与现金贷平台合作的投诉”的问题。

单位:亿元

数据出处:君龙人寿偿付能力季报

保险业务收入缩水1/3

营业额方面,该公司去年净收益有所增长,但保险业务收入却出现下滑。

据君龙人寿2020年—2021年各季度偿付能力报告披露,该公司2020年和2021年的净收益分别为0.08亿元、0.4亿元,2021年较2020年增长4倍;保险业务收入分别为8.76亿元、5.71亿元,去年较前年下滑34.82%。

对于保险业务收入下滑净收益却增长的问题,君龙人寿向《投资时报》表示,2021年保险业务收入下滑是公司主动调整业务步伐的结果。依据今年度业务进步规划,同时确保好的偿付能力充足率,该公司主动调整银保途径的业务步伐。“银保途径保费收入虽有所降低,但个险途径业务指标及内涵价值维持持续增长,公司各项财务指标表现好。”

君龙人寿向《投资时报》透露,经过近几年的改革转型,公司已进入全新的进步阶段,业务结构不断优化,业务价值得到有效提高,同时准时把握市场机会和政策机会,优化资产配置,委托头部企业的投资模式渐渐成型,投资收益率稳步提高,为公司达成持续盈利奠定了坚实的基础。

此外,《投资时报》研究员还注意到,君龙人寿自成立以来的13个完整经营年度内,保险业务收入从未超越10亿元。

据君龙人寿各年度年报显示,该公司2009年—2020年的保险业务收入分别为0.36亿元、1.36亿元、1.40亿元、1.49亿元、2.22亿元、3.20亿元、5.84亿元、5.36亿元、7.71亿元、6.11亿元、5.65亿元、8.76亿元。

君龙人寿向《投资时报》表示,公司坚持“保险姓保”,在合法合规基础上稳健经营,现在公司总体规模较小,尚未形成规模效应,在马太效应明显的寿险行业,中小保险公司存活较为艰难。

君龙人寿补充道,股东双方十分支持企业的进步策略,为更好落实进步规划,达成公司更快更好进步,2021年完成增资7亿,资本金得到进一步充实。依据君龙人寿进步规划,将来将持续扩大业务版图。

君龙人寿2020年—2021年各季度保险业务收入和净收益

日前,君龙人寿因强制买家在借款过程中投保意料之外险等缘由被贵州银保监局罚款55万元,4名有关责任人被警告并共计罚款20万元

君龙人寿保险公司由厦门建发集团公司和台湾人寿保险股份公司合资设立,于2008年12月正式开始营业。这家运营已逾13载的寿险公司,仍需加大内控管理。

日前,中国银保监会官方网站连续发布5张行政处罚信息公开表,剑指君龙人寿存在3项违规行为。君龙人寿被罚款55万元, 4名直接责任人被予以警告并罚款共计20万元。

此外,君龙人寿去年的保险业务收入也有所下滑。据君龙人寿2021年各季度偿付能力报告披露,该公司去年的保险业务收入为5.71亿元,较上年同期下滑34.82%。

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